Antiriciclaggio?

[Arnald]

Mi è arrivato un alert dalla banca, che devo firmare fogli, per questioni di antiriciclaggio.
Ma esiste una soglia per la quale scattano sirene, manette e docce con saponetta?

Mi sono solamente spostato 9990€ da un conto ad un altro.

[Lo Zio]

controlli partono dai 5000 euro

[Tyus]

e fa 10.000

movimento di 9.999,99€ è più sospetto che andare in giro col casco a Napoli

[tigerwoods]

e fa 10.000

movimento di 9.999,99€ è più sospetto che andare in giro col casco a Napoli

this

[Arnald]

Avevo messo il limite dei trasferimenti da home banking a 10k e con le commissioni sforavo.

Quindi se faccio due trasferimenti da 5000 in due giorni nessuno mi caga il cazzo?

[Lo Zio]

no, partono da 5000

falli da 4999

[Zoro83]

no, partono da 5000

falli da 4999

Molto sospetto un trasferimento di 4999.

[Lo Zio]

non faccio io le regole

[fulviuz]

Fai trasferimenti da 1€, circa 9000... ogni bonifico costa 5€

[Zhuge]

Non ho capito, hai girocontato soldi tuoi e la banca ti chiede l'antiriciclaggio?

[tigerwoods]

Non ho capito, hai girocontato soldi tuoi e la banca ti chiede l'antiriciclaggio?

Magari è da altra banca, anche se, se è italiana e a suo nome non dovrebbero esserci problemi.
Magari è da conto business a privato e sentono puzza di nero

Vero che non fai nero arnald?

[BigDario]

Mi è arrivato un alert dalla banca, che devo firmare fogli, per questioni di antiriciclaggio.
Ma esiste una soglia per la quale scattano sirene, manette e docce con saponetta?

Mi sono solamente spostato 9990€ da un conto ad un altro.

Devi? No
La banca è tenuta all'adeguata verifica che può tradursi anche in una semplice presa di informazioni verbali. Il Direttore o la competente funzione AR deciderà se le informazioni sono sufficienti ed eventualmente continuare a mantenere i rapporti con te. MA tu in ogni caso non devi firmare proprio un cazzo, e mi sembra anche strano che stiano a metterti per scritto che c'è roba di AR da firmare.

Secondo poi, cosa intendi con spostare soldi da un conto all'altro? Perché se sono due conti intestati a te (sia come p.f. che professionista) non sei tenuto a dire proprio nulla, visto che per l'ordinamento italiano p.f. ditta individuale e professionista coincidono (mancanza di autonomia patrimoniale), per cui è come se stessi spostando i tuoi soldi da una tasca all'altra.

Discorso diverso se stai spostando da una persona giuridica (che invece ha autonomia patrimoniale) a un tuo conto personale.

[Necronomicon]

È chiaramente una scusa per attirarlo in filiale dove i finanzieri sono ad attenderlo per una "amichevole" verifica fiscale

[holwad]

posto che non sono aggiornato, ma l'antiriciclaggio tipicamente si pone nelle operazioni in contanti e nell'apertura di nuovi rapporti. Se hai spostato soldi da un conto all'altro tramite bonfico/giroconto, non mi risulta che si debba compilare un questionario antiriclaggio. :uhm

[Lo Zio]

Se hai spostato soldi da un conto all'altro tramite bonfico/giroconto, non mi risulta che si debba compilare un questionario antiriclaggio. :uhm

solo se fai bonifici sotto i 5k

[Zhuge]

No ma un conto è la compilazione del solito questionario, altro è la segnalazione AR. Probabilmente si sono accorti in questa occasione che non avevano mai raccolto AR di Arnald ...

[tigerwoods]

Magari ha messo come causale "giro fondi putin e xi"

[holwad]

solo se fai bonifici sotto i 5k

dai miei ricordi, ai fini antiriciclaggio, il bonifico è tracciato, vedono già da dove partono i soldi e dove arrivano, non serve dichiararlo.
mmm resto perplesso, domani approfondisco.

[Walter Texas Ranger]

ma magari arnald ha anche dei precedenti su ste cose che noi non sappiamo

[conrad]

Ma l'antiriciclaggio che intende la banca mi sa che sono semplicemente dei fogli dove tu dichiari che non hai conti all'estero o roba simile. L'han chiesto anche a me quando ho aperto il conto per il mutuo quest'anno, centra niente il bonifico.

Piuttosto io e la mia compagna siamo coppia di fatto e dovrei farle dei bonifici per delle spese che dobbiamo sostenere (mobili, robe per la casa, etc..). Si incazzano se faccio dei bonifici verso il suo conto? volevamo evitare di pagare mezzo e mezzo.