Visualizza Versione Completa : [Thread ipotetico stile Stefasen ma più intelligente] Soldi in nero
Come da titolo, supponiamo che dobbiate ricevere una certa somma di denaro, ovviamente parliamo di più del 999€ che è possibile dare in contanti, e che non vogliate farlo sapere allo stato per qualche strano motivo (tipo che siete di Napoli, o politici, non so, scegliete voi), quali sarebbero le opzioni?
Motivate la vostra risposta descrivendo il percorso dei soldi nel lungo periodo, incluso come sarebbe possibile spenderli senza mai farli figurare, raggruppando per scaglioni di denaro (tipo: fino a 10000€ si può fare così, oltre quella cifra invece cosà)
Io pensavo ai Bitcoin, ma a parte il non fidarsi a tenere grosse somme vincolate ad una criptomoneta dal tasso fluttuante (e magari con wallet online, peggio che peggio), il problema viene anche nel momento in cui è ora di spenderli... bisogna vendere i BTC, trovarsi con i soldi su Paypal (se va bene) e da li procedere ad acquisti online.. per passarli nel real world servirebbe forse una prepagata Paypal associata :uhm:
Disclaimer: questo thread è a scopo puramente didattico, chiunque utilizzi queste informazioni per compiere reati è punibile con la reclusione e altre brutte cose
fatteli dare a spizzichi di da 999 pleuri alla volta.
fatteli dare a spizzichi di da 999 pleuri alla volta.
Resta il problema di dove conservarli, non puoi andare in banca a versare contanti senza far scattare un po di trigger qui e li
Resta il problema di dove conservarli, non puoi andare in banca a versare contanti senza far scattare un po di trigger qui e li
usali subito, tanto tra conti, bollette, tasse e scadenze varie, se ne andrano via come laGrime nella pioggia.
il limite contanti è stato portato a 3000 €
Comprati roba su Ebay, ci perdi la % di commissione ma il denaro risulta pulito.
<3
Resta il problema di dove conservarli, non puoi andare in banca a versare contanti senza far scattare un po di trigger qui e li
però puoi depositarli nel caveau (sempre a tuo rischio)
gnappinox1
26-02-16, 09:24
Dipende pure da quanto è grande la somma totale che devi ricevere, perché se parliamo di 3000 euro puoi farteli dare in contanti e buonanotte, li conservi a casa, compri dell'oro ecc...
carta ricaricabile tipo postepay
di che somma stiamo parlando? 3K pleuri o 10K?
a proposito, non avevano alzato a 3K la quantità di contante? non è ancora in vigore? :uhm:
Necronomicon
26-02-16, 09:49
Li usi per la spesa corrente. Se son tanti fai come il mio vicino e li usi per pagare piccoli lavori di rinnovo della casa in nero (parziale per rischiare meno... Materiale alla luce del sole, ore di lavoro in nero)
A ****** il problema lo risolvi in 10 minuti
Conte Zero
26-02-16, 10:51
come?
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Più o meno funziona così, son quasi certo.
se sono tanti non conviene ancora andare all'estero, aprire un conto e bon :uhm: poi da li ci associ una carta prepagata sarcazzo e usi quella per i pagamenti :uhm: online o come carta di credito qui in loco :sisi:
Backleground
26-02-16, 11:24
a parte che sotto i duecentomila euro non ti si caga nessuno, perchè non potresti spendere soldi che ti hanno dato?
l'unico accorgimento è che se decidi di spenderli al posto dello stipendio, quello devi comunque prelevarlo o spenderne una parte. e comunque i controlli scattano soltanto in due casi: quando acquisti tramite carte e conti dei beni/servizi che stonano con il tuo normale bilancio oppure se la finanza ti sta controllando, e se prendi 1200 al mese si fa un paio di domande se ti vede girare col cayenne
- - - Aggiornato - - -
napuli docet
3000€ in contanti? :uhm:
Alla faccia di chi dice che il governo non fa niente per aiutarci :sisi:
Tenerseli in casa, ad oggi, è un rischio...e ci vuole anche un bel po a smaltirli, sempre in base a quanti sono, però di sicuro non ci si potrebbe comprare un'auto o una cucina o comunque cosa che ci si potrebbero permettere con quella cifra visto il limite dei contanti :uhm:
Facciamo 3 esempi:
- 5k
- 15k
- 30k
In tutti i casi, chi deve versare deve già averli in contanti perchè ritirare anche solo 5000€ dalla banca in tempi relativamente brevi è sinonimo di qualcosa che non va, immagino :uhm:
Ricevere contanti non è mai un problema, il più è come reimmetterli nel giro senza farli mai figurare, perchè esattamente come sopra non possiamo versare in banca tot migliaia senza che ci vengano a fare domande, quindi per ognuno degli scaglioni come vi comportereste? :uhm:
Backleground
26-02-16, 11:29
In tutti i casi, chi deve versare deve già averli in contanti perchè ritirare anche solo 5000€ dalla banca in tempi relativamente brevi è sinonimo di qualcosa che non va, immagino :uhm:
Ricevere contanti non è mai un problema, il più è come reimmetterli nel giro senza farli mai figurare, perchè esattamente come sopra non possiamo versare in banca tot migliaia senza che ci vengano a fare domande, quindi per ognuno degli scaglioni come vi comportereste? :uhm:
prelevati quasi 200k euro in tre mesi, la banca mandò il financial advisor a chiedere spiegazioni, la spiegazione fu "fatti i cazzi tuoi" e tutti vissero felici e contenti. per reimmetterli nel giro io per anni ho versato/ricaricato quasi 1000 euro ogni mese tra conto corrente e prepagate varie
in b4: toc-toc
5k mi faccio un bel viaggio in Europa in macchina pagando tutto in contanti.
15k e 30k ci devo ancora pensare
tigerwoods
26-02-16, 11:33
prelevati quasi 200k euro in tre mesi, la banca mandò il financial advisor a chiedere spiegazioni, la spiegazione fu "fatti i cazzi tuoi" e tutti vissero felici e contenti. per reimmetterli nel giro io per anni ho versato/ricaricato quasi 1000 euro ogni mese tra conto corrente e prepagate varie
in b4: toc-toc
"scusi lei come osa prelevare soldi suoi?"
Backleground
26-02-16, 11:35
ci terrei a precisare che non si tratta di soldi in nero, il problema sorge se svolgi operazioni normalmente tassate e lo fai in nero per eludere il fisco. ma nessuno ti vieta di farti un salvadanaio con 50.000 euro e poi spenderli come cazzo ti pare
- - - Aggiornato - - -
Moloch c'è il tag :o
"scusi lei come osa prelevare soldi suoi?"
Però è vero, se te fai sparire 50k dal conto è LEGGERMENTE sospetto, poi magari puoi dimostrare di averli altrove e ok, ma se son spariti 2 domandine se le fanno, visto che non puoi pagare in contanti un'automobile :sisi:
L'idea dei 5k in viaggio è buona, bravo :sisi:
Mr.Cilindro
26-02-16, 11:57
http://www.siracusanews.it/files/Finanza.jpg
5k 10k e 30k sono cifre irrisorie se parliamo da un punto di vista di indagine legale a scopo di "lavaggio" di soldi. Cioè se ti beccano con queste 3 cifre in nero l'unico rischio (si fa per dire) è da un punto di vista legale, cioè multe per evasione ma non di certo ti mette la lente d'ingrandimento la polizia perchè pensa che tu stia riciclando soldi di qualche potente organizzazione
Poi molto dipende a anche da come tu ne sei venuto in possesso. Potresti chiedere a chi te li da di pagarti in un certo modo. Se invece li hai trovati "sotto terra" allora il consiglio migliore è di spenderli un po' alla volta in cose di tutti i giorni, soprattutto se parliamo di cifre quasi irrisorie come 5k euro
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Più o meno funziona così, son quasi certo.
'spett' nù mument'...
http://i.imgur.com/ehzmrh3.gif
Apri un ristorante cinese
Ci sono banche "speciali" con cassette "speciali" che fanno il lavoro che serve.
Ma se parliamo di quattro spiccioli nemmeno ti prendono in considerazione
Ve l'ho detto, ipotizzate diverse somme e parliamone, tanto è tutto nel reame della fantasia... non penso mi piova dal cielo qualche milione di euro quindi è pour parler
Vabbè allora se già iniziamo a parlare di qualche milione di euro, le cose si fanno interessanti.
Per certe somme ci sono banche, non solo in Svizzera, ma volendo quelle sono le migliori, in cui ti danno una bella cassettina (tanto più coperta e all'oscuro dei bilanci quanto più oscuro è chi ti ci manda da loro) in cui puoi mettere i tuoi soldi e ogni tanto prendi quello di cui hai bisogno
Poi ci sono servizi Premium che ha un costo maggiore
Ma le cassette di sicurezza non sono già segretissime a prescindere, anche se la apri alla filiale della banca locale sotto casa?
Da quanto ne so c'è una sola chiave, il contratto è solo tra te e la banca che non può sapere cosa c'è dentro e non può aprirla, infatti in caso di perdita della chiave devono rompere tutto (e addebitarti i costi) per mettere una nuova serratura :uhm:
Fintanto che la finanza non va banca per banca a chiedere se hai una cassetta in quella filiale, e sia disposta a fare il casino che c'è da fare per aprirla a tua insaputa, dovresti essere al sicuro :uhm:
Appunto la distinzione sta proprio sulla possibilità limitata di agire della finanza. Se apri una cassetta in una banca comune, soprattutto in Italia, la finanza su mandato, può aprirtela. Se la stessa cosa la fai all'estero è più difficile che ottengano il mandato, se la fai in certe banche Svizzere è praticamente quasi impossibile. O comunque ti fanno una telefonata prima, se capisci che intendo.
Più la banca è "elevata" e più è difficile che l'autorità inquirente riesca ad ottenere un mandato, o comunque la banca se riesce a saperlo prima ti chiama in privato e ti dice di portare via tutto prima che arrivi la polizia nel caso anche offrendoti altre alternative
Mr.Cilindro
26-02-16, 13:18
io ho 1600 euro in banca
due cuori una capanna
cuore povero :snob:
Secondo me anche Paypal è controllato. Così come quello che versi nel conto, ovviamente, con dei trigger automatici nel caso di differenza entrate uscite maggiori del 20% mi pare. A parte che un'azienda che preleva migliaia di euro in contanti prima o poi un controllo lo triggera :asd: in generale avere soldi in contanti da spendere è una scassatura di palle, alla fine è meglio fatturare e regalare il 50% allo stato, meno sbatti.
Secondo me anche Paypal è controllato. Così come quello che versi nel conto, ovviamente, con dei trigger automatici nel caso di differenza entrate uscite maggiori del 20% mi pare. A parte che un'azienda che preleva migliaia di euro in contanti prima o poi un controllo lo triggera :asd: in generale avere soldi in contanti da spendere è una scassatura di palle, alla fine è meglio fatturare e regalare il 50% allo stato, meno sbatti.
Paypal ho i miei dubbi che riesca ad essere controllato, almeno qui da noi, con l'avanguardia tecnologica che ci ritroviamo :uhm:
Allora raccontiamo la storiella, ovviamente tutta finta e ipotetica come ipotetico è il topic....................................
Pippo va in Svizzera alla Diabolik Bank perchè ha qualche milioncino da ripulire (tipo soldi non dichiarati etc.....). Ovviamente alla Diabolik Bank il funzionario gli chiede chi lo ha mandato, Pippo come referente fa il nome di Pluto, già cliente da tempo della banca, e il funzionario gli fa l'occhietto e lo mette in contatto con il direttore della banca che a sua volta lo mette in contatto con Gianjack, funzionario della banca responsabile dei depositi "particolari".
Gianjack consegna una chiavetta e una cassetta di sicurezza a Pippo, e Pippo ci versa i suoi soldi. Solo Pippo conosce il numero della cassetta. Ogni volta che Pippo si reca alla Diabolik Bank chiede di scendere giù, il funzionario di turno gli apre il caveau Pippo rimane da solo, prende la cassetta corrispondete al suo numero e preleva i soldi o deposita ulteriore contante.
Poi un giorno capita che l'ispettore Brandobaldi che da tempo indaga su Pippo viene a scoprire che c'ha una bella cassetta di sicurezza alla Diabolik Bank. Prima di ottenere il mandato però, il suo superiore, il magistrato Giacinto, anch'esso fedele cliente dei servizietti della Diabolik Bank, informa di tutto il direttore.
Gianjack chiama così Pippo e gli dice: "C'hai la polizia alle calcagne. Vieni subito e ritira tutto"
Pippo si precipita e ritira tutto, non prima però di essere indirizzato ad un'altra banca da Gianjack dove può depositare i suoi soldi
Ovviamente questa storia non è mai successa.......................................... ..........
Credevo anche io, ma pensa solo a quanti e-commerce passano per paypal in italia, non dico tutti ma tantisssssssssimi, anche per i pagamenti con carta di credito. Per me non si fanno sfuggire quella mole di dati da controllare :asd:
L'idea dei 5k in viaggio è buona, bravo :sisi:
Sì, ma ce l'ho avuta io :mad:
Sì, ma ce l'ho avuta io :mad:
Lo ben so, ma eri nella pagina prima e non avevo voglia di tornare indietro per quotarti
Lo ben so, ma eri nella pagina prima e non avevo voglia di tornare indietro per quotarti
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