Antiriciclaggio?

[MrBungle]

e fa 10.000

movimento di 9.999,99€ è più sospetto che andare in giro col casco a Napoli

in effetti

[tigerwoods]

Ma l'antiriciclaggio che intende la banca mi sa che sono semplicemente dei fogli dove tu dichiari che non hai conti all'estero o roba simile. L'han chiesto anche a me quando ho aperto il conto per il mutuo quest'anno, centra niente il bonifico.

Piuttosto io e la mia compagna siamo coppia di fatto e dovrei farle dei bonifici per delle spese che dobbiamo sostenere (mobili, robe per la casa, etc..). Si incazzano se faccio dei bonifici verso il suo conto? volevamo evitare di pagare mezzo e mezzo.

tra coniugi le donazioni non sono tassate entro il milione di euro, per coppie di fatto boh. comunque le donazioni indirette, quindi come nel tuo caso per comprare altro, non sono mai tassate.

nella causale del bonifico metti "acquisto mobili" e bona.

[conrad]

Buono a sapersi, era giusto per evitarsi rotture

[Arnald]

Ho fatto un bonifico da un conto solo mio a uno cointestato con la mia congiunta, presso banca diversa.
Ieri cmq altri 3'500€, così mi levo il dente.
Niente precedenti, sono pulito come il culo di un bambino.

A proposito, che differenza c'è tra giroconto e bonifico a me stesso?

[tigerwoods]

un giroconto é un bonifico

[Baddo]

Ho fatto un bonifico da un conto solo mio a uno cointestato con la mia congiunta, presso banca diversa.
Ieri cmq altri 3'500€, così mi levo il dente.
Niente precedenti, sono pulito come il culo di un bambino.

A proposito, che differenza c'è tra giroconto e bonifico a me stesso?

Nessuna direi

[Sinex/]

I tempi di accredito di un giroconto sono solitamente più brevi, generalmente immediati

[Zoro83]

I tempi di accredito di un giroconto sono solitamente più brevi, generalmente immediati

Alla Deutsche Bank è immediato il bonifico ma il giroconto no.

Fonte: ho un conto alla Deutsche Bank

[tigerwoods]

I tempi di accredito di un giroconto sono solitamente più brevi, generalmente immediati

Laughs in bonifici istantanei

[von right]

Buono a sapersi, era giusto per evitarsi rotture

A me più di una banca ha spiegato che se nella causale scrivi una cosa ragionevole non ci sono problemi.
Se devi dare dei soldi a qualcuno per qualcosa basta che dici cosa, se non è illegale non dovrebbero esserci problemi.
In caso di regali e prestiti invece si dovrebbe scrivere "prestito infruttifero".

Ho fatto un bonifico da un conto solo mio a uno cointestato con la mia congiunta, presso banca diversa.
Ieri cmq altri 3'500€, così mi levo il dente.
Niente precedenti, sono pulito come il culo di un bambino.

A proposito, che differenza c'è tra giroconto e bonifico a me stesso?

Il giroconto è un bonifico tra 2 conti di una stessa banca quindi è generalmente immediato.
Il bonifico invece è tra banche diverse, viene eseguito il giorno dopo ma se paghi pò essere immediato pure quello.

[BigDario]

Il giroconto è un bonifico tra due conti con medesima intestazione (oppure da un conto intestato solo a me a uno cointestato con mia moglie), all'Interno della stessa banca.

Quindi in questo caso, Arnald, puoi non dare alcuna spiegazione, visto che appunto stai spostando soldi da una tasca all'altra.

Purtroppo in materia di AR ci sono alcuni direttori che sono eccessivamente zelanti.

[Pinhead81]

A me capitò tanti anni fa con Barclays, prima di passare a Fineco. A fronte delle loro pressanti richieste su dei bonifici, peraltro pulitissimi ma nei quali non mettevo indicazioni perché erano spostamenti tra miei conti e altri famigliari, ho iniziato a mettere come causali "CAZZI MIEI PORCO ***"
Seriamente

[tigerwoods]

boh a me mai chiesto nulla anche quando spostavo decine di migliaia, oggi fatto un bonifico grosso ed é partito (vediamo se domani arriva )

[showa]

A me capitò tanti anni fa con Barclays, prima di passare a Fineco. A fronte delle loro pressanti richieste su dei bonifici, peraltro pulitissimi ma nei quali non mettevo indicazioni perché erano spostamenti tra miei conti e altri famigliari, ho iniziato a mettere come causali "CAZZI MIEI PORCO ***"
Seriamente

[Zhuge]

boh a me mai chiesto nulla anche quando spostavo decine di migliaia, oggi fatto un bonifico grosso ed é partito (vediamo se domani arriva )

Ma tu stai fuori, mica nel dominio dell'inquisizione fiscale.

[tigerwoods]

negli ultimi tre anni ho fatto bonifici grossi tra

2 banche italiane
tra banche italiane e banca lituana (revolut)
da banca lituana a banca uk
da/a banca lituana a banca olandese
da banca italiana a banca olandese
da banca uk, italiana e olandese a broker con iban tedesco

ho fatto tutte le permutazioni, dovrei essere attenzionato dalla gdf di mezza europa

[Zhuge]

In effetti la titolarità di tali e tanti rapporti suggerisce triangolazioni che meriterebbero un approfondimento.

[von right]

Poco tempo fa ho spostato da un conto di una banca online ad uno unicredit 50k, fatto online e nessun problema.
Poi dovevo rispostarli indietro...

Eh ma hai il limite basso.
Ok, alziamo il limite.
Eh ma il limite massimo è di 25k.
Ok, faccio 2 bonifici.
Eh ma non puoi usare i tuoi soldi per più di 25k al mese.
***** *** posso usare i miei soldi?
Eh ma certo, basta venire in filiale.
*vado in filiale bestemmiando*
Eh sono 7,50€ per il bonifico fatto in filiale

Spero falliscano male.

[tigerwoods]

unicredit

ste banche rimaste nel ventesimo secolo ormai sono buone giusto per fare i mutui

[Zhuge]

Ma quali banche rimaste nel ventesimo secolo, ci sono precise direttive per IMPEDIRE alla gente di muovere il danaro senza motivo SERIO E FONDATO.